Diversifier votre portefeuille en investissant dans des devises étrangères peut être une méthode merveilleuse. C’est un marché qui peut offrir d’énormes perspectives alors que d’autres forums mondiaux stagnent. Cependant, il y a toujours un risque associé à tout investissement.
La valeur et la stabilité d’une devise sont déterminées par diverses circonstances, et la situation peut rapidement changer. D’un autre côté, l’apprentissage des fondamentaux peut vous fournir une bonne base sur laquelle vous pourrez vous développer s’il s’agit d’une classe d’actifs sur laquelle vous souhaitez en savoir plus.
Les meilleures devises étrangères dans lesquelles investir
1. Le dollar américain (USD)
Bien que de nombreuses personnes estiment que le dollar américain est moins fiable, il reste la monnaie de réserve du monde, avec un attrait indéniable. Le Federal Reserve Act de 1913 a créé le Federal Reserve System, également connu sous le nom de Fed. Il s’agit de la principale agence financière des États-Unis. En 2019, le dollar américain représentait environ 90% de toutes les transactions de change.
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La monnaie comporte également plusieurs portraits de présidents américains sur différents billets. Par conséquent, il est juste d’inclure cette devise dans votre portefeuille d’investissement. La banque centrale et les déclarations concernant la politique des taux d’intérêt ont toutefois un impact important sur la devise américaine. Le dollar américain sert de point de référence pour les autres grandes devises, notamment l’euro, le yen japonais et la livre sterling.
2. L’euro européen (EUR)
La deuxième monnaie de réserve du monde est également considérée comme l’un des investissements les plus sûrs. Malgré la situation économique difficile de plusieurs pays européens, la valeur de cette monnaie reste forte et stable. La Banque centrale européenne est la principale banque des 19 pays membres de la zone euro. Son siège est à Francfort, en Allemagne.
Par rapport à d’autres monnaies, comme la livre sterling ou le dollar australien, l’euro (EUR) est une monnaie plus lente par rapport au dollar américain. La devise de base peut se négocier entre 70 et 80 pips (pourcentages en point) sur une journée moyenne, avec des fluctuations plus spectaculaires de 100 pips par jour en moyenne.
3. Le yen japonais (JPY)
Le yen japonais est une devise fantastique dans laquelle investir pour de nombreuses raisons. La Banque du Japon, qui a été fondée en 1882, est la banque centrale de la troisième plus grande économie du monde. Pour commencer, les taux d’inflation du pays sont modestes depuis longtemps. Comme cette monnaie n’est pas liée au dollar américain ou à l’euro, elle conserve sa valeur d’achat même en cas de crise. Comme le yen japonais est utilisé dans toutes les transactions autres que celles effectuées aux États-Unis, de bonnes relations commerciales contribuent à maintenir la liquidité de la monnaie.
Le yen japonais (JPY) est communément appelé une composante du carry trade. Cette devise, qui présente un faible taux d’intérêt, est en concurrence avec des devises à rendement plus élevé comme les dollars néo-zélandais et australien, ainsi que la livre sterling. Par conséquent, le sous-jacent a tendance à être assez volatile, ce qui oblige les cambistes à adopter des vues techniques à plus long terme.
4. Franc suisse (CHF)
Outre le dollar américain et l’euro, le franc suisse est l’une des devises les plus sûres dans lesquelles investir. La Banque nationale suisse, contrairement à toutes les autres grandes banques centrales, est considérée comme une entité dirigeante dont les propriétaires sont à la fois privés et publics. Le franc suisse est une opportunité d’investissement attrayante en raison de son PIB élevé, de la stabilité de son économie de marché, de son taux de chômage en baisse, de l’importance que le pays accorde au maintien de sa monnaie nationale et de son système bancaire hautement développé.
Le lien entre l’euro et le franc suisse est fascinant. Le franc suisse (CHF), tout comme l’euro, ne subit pas de changements substantiels lors des différentes sessions. Par conséquent, attendez-vous à ce que cette devise évolue dans une fourchette quotidienne de 45 pips sur une base quotidienne.
5. Livre sterling (GBP)
La popularité de la livre sterling britannique a augmenté de façon spectaculaire au cours de la dernière décennie. Par exemple, en 2006, elle était classée troisième en tant que monnaie de réserve mondiale. Cependant, elle est actuellement classée quatrième.
La Banque d’Angleterre, en tant que banque centrale du Royaume-Uni, est le pendant monétaire du Système fédéral de réserve. À la suite du vote du Royaume-Uni en faveur de la sortie de l’Union européenne, le taux de change de la livre sterling britannique a évolué de manière spectaculaire.
Même en tenant compte de la crise financière de 2008, le taux de change de la livre sterling a connu une baisse nettement inférieure à celle de plusieurs autres monnaies. Avec des fluctuations de 100 à 150 pips, il n’est pas rare que la livre se négocie à 20 pips près.
Réflexions finales
Voilà toutes les informations dont vous avez besoin pour savoir quelles sont les devises les plus rentables dans lesquelles investir. Il n’y a pas un seul investissement qui soit idéal. D’ailleurs, comme nous l’avons déjà montré, investir dans une variété de devises est l’alternative la plus sûre.
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Si vous voulez jouer la carte de la sécurité tout en réalisant des bénéfices supplémentaires, constituer un panier de devises en fonction de vos préférences et entrer sur le marché des changes avec celui-ci est un choix raisonnable.