Comment démarrer une entreprise FinTech
0 13 minutes 11 mois

Quand on parle de Fintech, on pense tout de suite à l’avenir de la finance, au neobanque et paiement mobile entre autres.

Un invers qui génère des milliards d’euros de bénéfices. Des applications pour traders aux applications de transfert d’argent. Que dire des solutions de paiement ? Vous l’aurez compris, la Fintech est un univers étendue qui représente probablement l’avenir de la gestion des capitaux mondiaux.

TRIVMPH vous présente ci-dessous les 7 étapes que vous devez prendre en compte pour établir une start-up de technologie financière réussie.

ÉTAPE 1: Identifiez votre niche

La Fintech est un terme large et comporte de nombreuses dimensions. La classification des Fintech dépend vraiment de diverses circonstances.

Il peut se référer à un ensemble spécifique de start-ups et d’entreprises, ou il peut s’appliquer à des initiatives rendues possibles par des innovations technologiques qui contribuent au développement du segment financier.

Il existe de nombreux domaines de la fintech à prendre en compte, en voici quelques-uns:

Mouvement de fonds ou transactions en donnant ou en recevant des paiements.

  • Devise
  • Solution de paiement
  • Envois de fonds

Placement de fonds ou financement de règlements financiers prévus ou imprévus.

  • Économie
  • Investir
  • Emprunt
  • Financement alternatif

Gestion des données, pour obtenir des informations pour améliorer la prise de décision.

  • Outils de gestion financière
  • Recherche et données

Pour démarrer une entreprise de technologie financière, il faut être parfaitement clair sur le marché cible et le problème qu’ils cherchent à résoudre. Outre le choix d’un domaine, votre produit doit répondre à un public spécifique, par exemple, un pays, un état, une ville ou un groupe démographique particulier. Cependant, il est toujours préférable de lancer d’abord votre startup localement et de l’étendre au marché mondial plus tard si nécessaire.

ÉTAPE 2: Connaître les règlements

Les secteurs bancaire et financier sont très « réglementés » et pour des raisons évidentes. Les réglementations expliquent pourquoi les industries des services financiers peuvent être difficiles à pénétrer. Plusieurs lois ont été mises en place pour garantir la protection de ces secteurs contre les fraudes. En outre, ces réglementations peuvent varier énormément en fonction du pays, de l’état ou de la région dans lequel vous souhaitez opérer.

L’arrivée de la Fintech a inauguré de nouvelles façons de gérer et de gagner de l’argent, et a ainsi créé une zone grise pour la réglementation. Cela a attiré l’attention des législateurs.

Ainsi, quel que soit le domaine dans lequel on souhaite s’aventurer, il est d’une importance vitale de bien comprendre les mesures réglementaires qui s’appliquent en fonction de la démographie et de la géographie.

ÉTAPE 3: Découvrez votre Edge

Chaque produit ou innovation unique qui a réussi à perturber un secteur avec succès a toujours été celui qui a fait quelque chose différemment.

Il ne pourrait pas y avoir de meilleur exemple pour ce scénario que Robinhood. Avec leur stratégie commerciale unique et leurs campagnes de marketing viral, ils ont réussi à perturber le domaine du commerce et des investissements. Leur offre commerciale distinctive, comme le fait de ne facturer aucune commission, s’est avérée être un succès instantané parmi les milléniaux aux poches limitées.

L’industrie fintech est de plus en plus encombrée. De nombreuses innovations sont déjà en cours. Néanmoins, une question entrepreneuriale essentielle à se poser est de savoir si votre produit / entreprise sera en mesure d’offrir quelque chose d’unique et de haute importance.

Le danger pour les startups est de devenir un «moi aussi». S’il existe déjà une entité établie et performante dans votre créneau, vous devez vous concentrer sur quelque chose de nouveau et d’innovant.

Ainsi, il est vital pour les startups fintech new-age de concentrer leur attention sur le développement d’un produit qui offre un service ou une fonctionnalité qui leur est exclusive. Il doit y avoir une sorte de nuance que votre solution doit fournir.
Cette distinction constituerait la perturbation que vous auriez pu rechercher.

ÉTAPE 4: Embauchez le bon talent avec la bonne pile de technologies

Embaucher les bons talents
Une entreprise prospère est faite de ses employés. Par conséquent, l’embauche de crème de la crème parmi la foule est d’une importance vitale. Si votre ville a un bassin de talents limité, attirer de bons talents devient assez délicat.

Dans de tels cas, la meilleure décision pour une startup serait d’embaucher une équipe de développement logiciel offshore (pensez à l’Inde!). Cela réduit non seulement les coûts importants pour les startups émergentes, mais fournit également une équipe solide de spécialistes possédant des connaissances spécifiques du domaine et une expérience pertinente.

Si vous êtes à la recherche de créer un excellent produit et que vous envisagez d’embaucher une société de développement de logiciels, ne cherchez pas plus loin, nous avons compilé une liste des meilleures sociétés de développement d’applications financières.

• Choisir la bonne pile technologique
Il est indispensable pour chaque produit fintech d’avoir un logiciel personnalisé. Aucune startup décente ne dépend de CMS ou de frameworks tiers pour gérer ses transactions. De plus, aucune solution toute faite ne peut égaler les capacités de performances d’un logiciel conçu sur mesure.

Avec la finance, vient le risque de violation de données. Par conséquent, la sécurité des données est l’un des aspects les plus critiques du développement d’applications Fintech.
Chaque startup doit s’assurer que son produit est sécurisé et que toutes les données sensibles sont cryptées et stockées dans le cloud.

Étape 5: Commencez par créer un MVP (Minimum Viable Product)

Je recommande fortement de commencer par un produit minimum viable.

Pour les débutants, un MVP est une technique de développement dans laquelle un nouveau produit ou site Web est développé avec juste assez de fonctionnalités pour suffire aux premiers utilisateurs du produit. Le produit final, avec tous les éléments, n’est conçu et développé qu’une fois que les commentaires sont reçus des utilisateurs initiaux.

Il y a de nombreux avantages à suivre ce processus, principalement:

  1. Moins cher : un MVP vous permet d’économiser un montant considérable d’investissement car vous n’êtes pas obligé de développer des fonctionnalités supplémentaires susceptibles d’avoir de toute façon compromis le produit. Ces économies sont essentielles car vous ne savez pas avec certitude si les consommateurs aimeront le produit. Grâce à MVP, vous pouvez tester les eaux, puis plonger dans l’extrémité la plus profonde de la piscine.
  2. Efficace : l’utilisation de l’approche MVP signifie que vous vous retrouvez avec uniquement les fonctionnalités dont vous avez le plus besoin, donc, il y a comparativement moins de façade et votre produit s’avère plus propre et plus simple.
  3. Plus rapide : un autre avantage d’un MVP est la vitesse de développement. Vous n’essayez pas de créer un produit parfait tout de suite; il sert de plate-forme pour mettre en œuvre l’idée, étudier son utilisation, faire amende honorable et aller plus loin. Cela rend l’ensemble du processus beaucoup plus rapide et plus facile.
  4. Réduit les risques : une startup avec un produit minimum viable est plus susceptible de recevoir un financement des investisseurs, car un MVP vous donne la possibilité de tester les eaux sans construire directement le produit final. Il permet aux développeurs de tester la viabilité de votre produit auprès du public cible sans nécessiter d’énormes investissements.

Plus le risque que l’investissement ne porte pas ses fruits est faible, plus les investisseurs sont susceptibles de financer votre idée.

Étape 6: Obtenez du financement

Créer une entreprise de technologie financière est une affaire coûteuse. Fabriquer un produit incroyable nécessite du talent, et le talent n’est pas bon marché. Alors que les organisations traditionnelles tentent d’acquérir des talents fintech pour elles-mêmes, les startups seraient inévitablement confrontées à une concurrence pour l’embauche. Si votre entreprise ne cherche pas à établir des partenariats avec des professionnels capables de créer toute la gamme de produits, restez prêt à débourser un montant raisonnable pour les talents.

Maintenant, si vous n’avez pas de poches profondes, il devient assez difficile de rester à flot dans ce domaine instable. Ainsi, intégrer un investisseur devient essentiel pour ne pas faire de compromis sur la qualité du produit.

Qu’est-ce qui attire les investisseurs?
Avec la vague actuelle d’enthousiasme autour de la fintech. Les investissements mondiaux en capital de risque ont dépassé près de 17 milliards de dollars. Cependant, cela pourrait également être un fléau pour les startups de la petite enfance, car la concurrence pour le financement fait boule de neige de façon exponentielle. Les VC deviennent de plus en plus sélectifs et recherchent des entreprises proposant des offres vraiment révolutionnaires.

Ainsi, il est nécessaire de rendre votre proposition de valeur de plus en plus attrayante.

Étape 7: Établir des partenariats

Il est tout aussi essentiel pour les startups fintech émergentes de développer des alliances avec les institutions concernées, tout comme d’obtenir un financement.

Le partenariat est une excellente approche pour renforcer les capacités d’innovation et de transformation. Dans lequel vous pouvez apprendre à un coût minimal et à un risque minimal. La principale raison de partenariat dans ce domaine spécifique est la «crédibilité».

Il pourrait être difficile pour les utilisateurs de faire confiance à une entité émergente, et cela aussi dans un domaine aussi instable. Ainsi, lorsque vous êtes associé à un nom pertinent, il devient relativement plus facile de franchir ces obstacles. Les institutions financières apportent également une large base de clients et des données client complètes.

Ainsi, les partenariats peuvent donner un coup de pouce considérable aux startups et ensemble, ils pourraient améliorer l’efficacité des produits et créer des produits hautement accessibles.

Emballer

La Fintech n’est peut-être pas le secteur le plus facile à cibler. Avec tous les écueils en considération – Il faut de la sueur, du temps et des efforts pour créer une entreprise fintech prospère. Cela demande de l’expertise, de la créativité et, honnêtement, beaucoup de courage pour lancer une startup dans un domaine aussi frivole et compétitif.

De nombreuses opinions soulignent la discorde supposée entre le domaine de la finance à évolution lente et le monde hautement perturbateur de la technologie. La pression exercée sur les entreprises technologiques pour obtenir rapidement des résultats énormes est immense.

Néanmoins, si vous pensez que vous serez en mesure de résoudre les problèmes financiers de vos utilisateurs par des moyens innovants, allez-y. Vous aurez également besoin des bonnes personnes à vos côtés. Une équipe avec de solides compétences techniques et une expertise du domaine impeccable aidera certainement à construire quelque chose de grand.

Soyez juste astucieux avec la façon dont vous le faites.

Laisser un commentaire